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    我國60歲以上老年人口已達2.5億人，面對嚴峻的人口老齡化挑戰(zhàn)，加快完善多層次養(yǎng)老保障體系已經(jīng)成為全社會所矚目的焦點。2019年12月30日，國務(wù)院常務(wù)會議明確，要加快發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險，優(yōu)化養(yǎng)老保險結(jié)構(gòu)。

    事實上，去年以來，保險行業(yè)與養(yǎng)老領(lǐng)域在政策層面頻繁產(chǎn)生交集。2019年11月發(fā)布的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推進養(yǎng)老服務(wù)發(fā)展的意見》提出，“鼓勵商業(yè)養(yǎng)老保險機構(gòu)發(fā)展?jié)M足長期養(yǎng)老需求的養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)”。近日召開的2020年全國銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理工作會議也有涉及養(yǎng)老保障方面的內(nèi)容。

    目前，我國已經(jīng)初步建立起由第一支柱基本養(yǎng)老保險、第二支柱職業(yè)年金和企業(yè)年金、第三支柱商業(yè)養(yǎng)老保險所組成的養(yǎng)老保障三支柱體系。其中，第一支柱在現(xiàn)階段“一家獨大”，第三支柱雖被寄予厚望但仍處于起步階段。在完善居民養(yǎng)老保障方面，第二支柱理應(yīng)成為不容忽視的重要力量。

    太平養(yǎng)老保險股份有限公司（以下簡稱“太平養(yǎng)老”）總經(jīng)理彭毅表示：“發(fā)展職業(yè)年金、企業(yè)年金和個人商業(yè)養(yǎng)老保險越來越受到國家政策層面的高度重視，目前第二支柱已經(jīng)進入快速發(fā)展期，第三支柱也已取得新的突破。以太平養(yǎng)老為例，公司養(yǎng)老金管理資產(chǎn)規(guī)模2019年從年初的2000億元跨越到3000億元僅用了9個月，與前兩次千億跨越分別歷時10年、3年相比大幅縮短，年末已接近3800億元。這既是我們貫徹集團新時代發(fā)展戰(zhàn)略加快賦能提升取得的積極成效，也是國家養(yǎng)老保障事業(yè)邁入發(fā)展新時期的一道縮影。養(yǎng)老保障作為人民對美好生活向往的重要方面，隨著居民養(yǎng)老保障需求和養(yǎng)老儲備意識的覺醒，第二支柱的發(fā)展?jié)摿κ欠浅＞薮蟮摹Ｏ乱徊?，我們將按照集團黨委的要求，堅持國家所需、太平所向的戰(zhàn)略導(dǎo)向，加快實施賦能計劃，深化變革創(chuàng)新，不斷豐富產(chǎn)品供給、優(yōu)化客戶服務(wù)、保持穩(wěn)健收益，切實滿足人民群眾養(yǎng)老保障需要，致力于成為我國多層次養(yǎng)老保障體系建設(shè)的重要參與者。”

    人社部社會保障基金局近日發(fā)布了2019年三季度全國企業(yè)年金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要。作為觀察企業(yè)年金運作情況的重要窗口，也是檢視專業(yè)機構(gòu)投資實力的一面鏡子，企業(yè)年金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)表現(xiàn)因此備受行業(yè)內(nèi)外關(guān)注。

    總體來看，截至去年三季度末，共有93422個企業(yè)建立企業(yè)年金，參加職工人數(shù)達2506.34萬人，積累基金16951.26億元。在投資管理情況方面，數(shù)據(jù)顯示，企業(yè)年金實際運作資產(chǎn)金額為16746.74億元，建立組合數(shù)4229個，截至2019年三季度末，全國企業(yè)年金基金累計實現(xiàn)收益900.95億元，加權(quán)平均投資收益率為6.03%，其中固定收益類組合加權(quán)平均收益率為4.18%，含權(quán)益類組合加權(quán)平均收益率為6.46%。

    專業(yè)養(yǎng)老險公司在企業(yè)年金的運營發(fā)展中扮演著關(guān)鍵角色。從受托管理資金規(guī)模來看，專業(yè)養(yǎng)老險公司包攬前兩名，受托管理資金規(guī)模均超過千億元。專業(yè)養(yǎng)老險公司在投資業(yè)績方面同樣表現(xiàn)不俗。以太平養(yǎng)老為例，在21家企業(yè)年金投資管理人匯總業(yè)績排名中，太平養(yǎng)老固定收益類組合位列第6位，含權(quán)益類組合位居第5，均位于市場前三分之一，投資業(yè)績在養(yǎng)老保險公司中名列前茅，甚至超過了大部分公募基金。單一計劃方面，太平養(yǎng)老在多個大型年金計劃中的投資業(yè)績排名位居前列；集合計劃方面，太平養(yǎng)老固定收益類組合投資表現(xiàn)同樣名列前茅。

    據(jù)了解，把握去年權(quán)益市場機會獲取頗豐回報是帶動投資業(yè)績的重要原因。太平養(yǎng)老副總經(jīng)理、投資總監(jiān)陳武說：“2019年A股迎來修復(fù)性行情，在加強對宏觀經(jīng)濟形勢和經(jīng)濟政策走向深入分析的基礎(chǔ)上，我們形成了市場在底部區(qū)域震蕩的判斷。4月中上旬上證綜指達到3200點時及時進行減倉操作，8月份跌破2800點和9月下旬再次逼近2900點時，堅定底部區(qū)域的判斷逆勢加倉，在幾次關(guān)鍵節(jié)點都把握住了階段性行情，取得了明顯優(yōu)于市場大勢的投資業(yè)績。截至去年12月31日，太平養(yǎng)老年金權(quán)益投資的收益率為38%，實現(xiàn)高出同期上證綜指漲幅16個百分點的超額收益。”

    陳武介紹稱：“在投資理念上，太平養(yǎng)老年金權(quán)益投資強調(diào)價值投資為主導(dǎo)，通過對高分紅藍籌股、行業(yè)龍頭股和主流品種的研究，挖掘長期可持續(xù)的投資機會；強化均衡配置，提高擇股的有效性，顯著提升了業(yè)績，降低了波動幅度，有效順應(yīng)了市場，穩(wěn)定和提升了投資業(yè)績。”

    在通過投資權(quán)益市場提振業(yè)績的同時，養(yǎng)老金也在支持資本市場健康發(fā)展和服務(wù)實體經(jīng)濟中發(fā)揮著長期資金的重要作用。中國人民銀行副行長范一飛日前表示，養(yǎng)老金投資的長期性、專業(yè)化、多元化的屬性，將驅(qū)動金融市場進一步成熟化。利用養(yǎng)老保障制度改革的契機，大力發(fā)展專業(yè)機構(gòu)投資者，有利于優(yōu)化金融市場機構(gòu)。銀保監(jiān)會在今年初印發(fā)的《關(guān)于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》中也明確提出，要大力發(fā)展企業(yè)年金、職業(yè)年金、各類健康和養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)，多渠道促進居民儲蓄有效轉(zhuǎn)化為資本市場長期資金。

    陳武認為：“A股現(xiàn)在正在強化投資功能。得益于監(jiān)管層持續(xù)推動長期資金入市，資本市場健康發(fā)展將帶動直接融資占比上升，進而降低企業(yè)負債成本，幫助緩解中小企業(yè)融資難、融資貴問題。”

    同時，資本市場健康發(fā)展也有望在今年繼續(xù)帶動年金權(quán)益投資比例上升。展望2020年，陳武表示，“權(quán)益市場仍是重點，去年國家采取了一系列穩(wěn)定經(jīng)濟的措施，效果開始顯現(xiàn)，市場預(yù)期也會因此逐漸發(fā)生改變。另外，宏觀調(diào)控政策幫助實體經(jīng)濟企穩(wěn)，在基建等領(lǐng)域會出現(xiàn)一些優(yōu)質(zhì)項目，年金可以通過參與基礎(chǔ)設(shè)施、先進制造業(yè)、國企混改等項目服務(wù)實體經(jīng)濟的發(fā)展，同時獲得安全、穩(wěn)定的收益。”記者了解到，去年，太平養(yǎng)老年金就參與了基礎(chǔ)設(shè)施和先進制造業(yè)的項目投資，并為能源行業(yè)企業(yè)提供融資服務(wù)，助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。“保險機構(gòu)同時也可加強同信托的合作，但仍需要持續(xù)提升自身投資能力及風(fēng)險管控能力。”陳武補充道。